SCPI

Les meilleures SCPI en 2024 : voici notre sélection

Par Marine Lebrun le 2023-08-10
3 min

Où placer son argent en 2024 : quelles sont les scpi les plus rentables ?

Liste des SCPI offrant le meilleur placement en 2023

En fonction des rendements affichés en 2023, voici les 10 SCPI les plus performantes de l'année :

  • Remake Live
  • Iroko Zen
  • Corum Origin
  • Le Patrimoine Foncier
  • Corum Eurion
  • Coeur de régions
  • Novaxia Neo
  • Coeur d’Europe
  • Corum XL
  • Cap Foncières et Territoires

Les taux de distribution ont été calculés selon la méthodologie de l'ASPIM : dividende brut divisé par le prix de souscription au 01/01/2022.

 

Quelle SCPI choisir : conseils pour sélectionner une SCPI à forte rentabilité

Choisir la bonne SCPI est une décision importante qui dépend de vos objectifs et de votre profil d'investisseur. Voici quelques conseils pour vous guider dans votre choix :

 

Définissez vos objectifs 

Avant de sélectionner une SCPI, clarifiez vos objectifs d'investissement. Souhaitez-vous maximiser les rendements à court terme ou privilégier la stabilité à long terme ? Avez-vous besoin de revenus réguliers ou êtes-vous prêt à investir sur le long terme pour une plus-value future ?

 

Évaluez votre profil de risque 

Tenez compte de votre tolérance au risque. Certaines SCPI offrent des rendements plus élevés, mais peuvent être plus volatiles. D'autres privilégient la stabilité et la régularité des revenus, mais avec des rendements potentiellement plus modestes. Choisissez une SCPI en adéquation avec votre profil de risque.

 

Analysez les performances passées

Examinez attentivement les rendements historiques de la SCPI ainsi que son évolution dans le temps. Un historique solide peut être un indicateur positif de la performance future, bien que cela ne garantisse pas des résultats identiques à l'avenir.

 

Faites des recherches sur la société de gestion

La réputation et l'expertise de la société de gestion sont des critères importants. Vérifiez son expérience, sa politique d'investissement et son approche de gestion des risques.

 

Diversifiez vos investissements

Si vous souhaitez répartir votre capital entre plusieurs SCPI, assurez-vous de diversifier vos investissements en choisissant des SCPI avec des caractéristiques différentes (secteurs immobiliers, localisations, typologies d'actifs, etc.).


 

Critères de sélection d'une SCPI performante pour investir en 2024

Lorsque vous envisagez d'investir dans une SCPI, il est essentiel d'examiner attentivement certains critères pour choisir les meilleures SCPI offrant de solides rendements. Voici les éléments clés à prendre en compte pour sélectionner une SCPI performante :

 

Rendement historique et perspectives de croissance

Les meilleures SCPI se distinguent par leur rendement historique et leurs perspectives de croissance. Analysez les performances passées des SCPI de rendement, pour évaluer leur potentiel de revalorisation et leurs perspectives de croissance à long terme.

Gestion et expertise de la société de gestion

La qualité de la société de gestion est un facteur déterminant dans le choix d'une SCPI performante. Optez pour une SCPI gérée par une société expérimentée, telle que Activimmo, qui possède une solide expertise dans la sélection et la gestion d'actifs immobiliers diversifiés.

Diversification du patrimoine immobilier de la SCPI

Les meilleures SCPI du marché se caractérisent par une diversification efficace de leur patrimoine immobilier. Elles investissent dans différents types d'actifs (comme la logistique, le commerce en ligne ou la santé) et dans différentes zones géographiques, y compris des pays de la zone euro comme les Pays-Bas. Cela permet de réduire les risques et d'optimiser les performances.

Taux d'occupation et qualité des locataires

Les SCPI performantes affichent un taux d'occupation financier élevé grâce à une sélection rigoureuse des locataires. Les SCPI de santé, par exemple, bénéficient d'un fort potentiel de revalorisation et d'une forte résilience face à la crise sanitaire et au vieillissement de la population. Des SCPI diversifiées, comme Corum XL, offrent également une grande stabilité grâce à un portefeuille immobilier varié.

Frais de souscription, de gestion et de sortie

Les frais jouent un rôle important dans la rentabilité d'une SCPI. Recherchez des SCPI qui proposent des frais de souscription compétitifs, des frais de gestion raisonnables et des frais de sortie raisonnables en cas de retrait anticipé. Cette transparence des frais est une cerise sur le gâteau pour les investisseurs.

Durée de placement conseillée

La SCPI est un placement immobilier à long terme. Une durée de placement de 8 à 12 ans est généralement recommandée pour maximiser les rendements et bénéficier pleinement de la valeur de reconstitution des parts de SCPI.

Quelle est la meilleure SCPI en 2023 ?

Palmarès des meilleures SCPI du marché en 2023

L'année 2023 a été marquée par l'émergence de plusieurs SCPI de rendement performantes sur le marché. Dans ce palmarès, nous mettrons en avant les SCPI qui se sont démarquées en termes de performances et de rendements attractifs pour les investisseurs.
 

ClassementSCPISociétéTaux de distribution 2022
1Remake LiveRemake Asset Management7,64%
2Iroko ZenIroko7,04%
3Corum OriginCorum AM6,88%
4Le patrimoine FoncierAestiam6,58%
5Corum EurionCorum AM6,47%
6Coeur de régionsSogenial Immobilier6,40%
7Novaxia NeoNovaxia Investissement6,33%
8Coeur d'EuropeSogenial Immobilier6,10%
10Corum XLCorum AM5,97%
10Cap Foncières et TerritoiresFoncières et Territoire5,92%

Comparatif des SCPI les mieux classées en termes de rendement

Le classement des meilleures SCPI en 2023 a été dominé par des acteurs tels qu'Activimmo, Corum XL, et Cœur de Régions. Ces SCPI ont affiché des résultats solides tout au long de l'année, démontrant ainsi leur capacité à générer des rendements intéressants pour leurs investisseurs.

Analyse des raisons du succès des SCPI dans le top du classement

En analysant les raisons du succès de ces SCPI, on constate que la diversification de leurs actifs immobiliers a joué un rôle clé. Certaines SCPI se sont spécialisées dans des secteurs porteurs, tels que la logistique ou le commerce en ligne, ce qui leur a permis de tirer parti des tendances actuelles du marché et de répondre à la demande croissante dans ces domaines.

 

La forte résilience des SCPI face à la crise sanitaire de la Covid-19 a également contribué à leur succès. Grâce à une gestion prudente et à une diversification efficace, ces SCPI ont réussi à maintenir un taux d'occupation financier élevé malgré les perturbations économiques.

Les SCPI françaises ont également fait bonne figure dans ce classement, bénéficiant de la stabilité du marché immobilier hexagonal et de la confiance des investisseurs. Les SCPI investissant dans des thématiques spécifiques, telles que la santé ou les résidences étudiantes, ont également été plébiscitées pour leur potentiel de revalorisation à long terme.

 

Le palmarès des meilleures SCPI en 2022 a révélé des acteurs tels qu'Activimmo, Corum XL et Cœur de Régions parmi les plus performants. Ces SCPI se distinguent par leur diversification, leur résilience face à la crise sanitaire, et leur capacité à générer des rendements attractifs pour les investisseurs. Il est important de souligner que ce classement est basé sur les performances de l'année 2022 et que les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs. En ce qui concerne les opportunités offertes par les SCPI en 2023, le marché continue d'offrir des perspectives intéressantes. Les SCPI demeurent un placement immobilier attractif pour les investisseurs, offrant la possibilité de diversifier leur portefeuille, de bénéficier de rendements potentiels et de participer à des projets immobiliers d'envergure.

Zoom sur Iroko Zen

En tête du classement des SCPI de rendement en 2023 avec un rendement de 7,04%, cette jeune SCPI fondée en 2020 se démarque par son dynamisme et ses très bons résultats. Avec une stratégie d’investissement ambitieuse et diversifiée, Iroko Zen développe son portefeuille immobilier grâce à l’acquisition de bureaux, commerces, entrepôts et de résidences de services de type EHPAD ou résidences étudiantes. 
 

Rendement historique et perspectives de croissance

Iroko Zen a connu un parcours exceptionnel en termes de rendement. Au cours des dernières années, elle a affiché des performances solides, offrant des rendements attractifs à ses investisseurs. De plus, les perspectives de croissance pour Iroko Zen sont prometteuses, grâce à une stratégie d'investissement judicieuse et une gestion rigoureuse. Aujourd’hui Iroko Zen présente un taux d’occupation de 100% sur l’ensemble des biens immobiliers possédés par la société de gestion. 


 

AnnéeRendementPrix de la partDividende redistribué
20227,04%200€14,07€
20217,1%200€14,2€
20207,56%200€-

Gestion et expertise de la société de gestion d'Iroko Zen

L'un des atouts majeurs d'Iroko Zen réside dans la qualité de sa société de gestion. Avec une équipe expérimentée et compétente, Iroko Zen bénéficie d'une gestion professionnelle et d'une expertise avérée dans la sélection des actifs immobiliers. Cette expertise se reflète dans la performance constante de la SCPI.

Diversification du patrimoine immobilier d'Iroko Zen

Iroko Zen met l'accent sur la diversification de son patrimoine immobilier. Elle investit dans différents types d'actifs, tels que la logistique et le commerce en ligne, pour profiter des opportunités offertes par ces secteurs en pleine croissance. Cette diversification permet de minimiser les risques et d'optimiser les rendements potentiels.

Comparaison des frais de souscription, de gestion et de sortie d'Iroko Zen avec d'autres SCPI

En ce qui concerne les frais, Iroko Zen se positionne de manière compétitive sur le marché. Les frais de gestion sont légèrement supérieurs aux frais proposés sur le marché (autour de 12%). Mais Iroko Zen affiche une politique innovante avec 0% de commission de souscription et 0% de commission de sortie, tant que la revente des parts a lieu après au moins 3 ans de détention. En cas de revente avant les 3 ans, il faudra alors s’acquitter d’une commission de sortie de 5%. 


 

Souscription minimum5000€
Frais de souscription0%
Frais de gestion14,60%
Temps d’investissement conseillé7 ans

Comment choisir les meilleures SCPI pour l'assurance vie ?

Si vous investissez dans une assurance vie placée en unités de compte, il est probable que votre investissement parte en SCPI. Les épargnants privilégient souvent les fonds immobiliers aux autres types de fonds. Lorsqu'il s'agit de choisir les meilleures SCPI pour l'assurance vie, il est important de prendre en compte plusieurs éléments-clés.
 

Rendement et performance

Tout d'abord, recherchez des SCPI de rendement performantes qui offrent des perspectives de croissance et des rendements attractifs à long terme. Des sociétés de gestion expérimentées, telles qu'Iroko Zen, peuvent être un choix judicieux, car elles ont démontré leur expertise dans la gestion d'actifs immobiliers diversifiés. 

Diversifiez votre patrimoine

La diversification du patrimoine immobilier est également un critère important, en optant pour des SCPI qui investissent dans différents types d'actifs, tels que la logistique ou le commerce en ligne, pour minimiser les risques. Il est également essentiel de vérifier le taux d'occupation financier des SCPI, ainsi que la qualité des locataires, afin de s'assurer d'une stabilité des revenus locatifs.

Attention aux frais de gestion

En ce qui concerne les frais, choisissez des SCPI avec des frais de souscription compétitifs et des frais de gestion raisonnables, afin d'optimiser la rentabilité de votre investissement. 

Quelle durée de placement est conseillée pour les scpi ?

La durée de placement recommandée pour les SCPI dépend des objectifs et des besoins de chaque investisseur. Toutefois, il est généralement conseillé d'adopter une perspective à long terme lorsqu'il s'agit d'investir dans des SCPI.

 

Les SCPI sont des placements immobiliers collectifs qui impliquent un investissement dans des parts de sociétés de gestion. Elles sont basées sur l'acquisition et la gestion d'un patrimoine immobilier diversifié. Compte tenu de la nature de ces investissements, il est préférable d'envisager une durée de placement suffisamment longue pour permettre à la SCPI de générer des rendements stables et réguliers.

 

En général, il est recommandé de conserver ses parts de SCPI pendant au moins 8 à 10 ans. Cela permet de bénéficier pleinement des avantages offerts par ces placements, notamment en termes de revenus locatifs, de plus-values potentielles et de diversification du portefeuille.

 

En prenant en compte tous ces critères, vous serez en mesure de sélectionner les meilleures SCPI pour l'assurance vie, offrant à la fois sécurité, rendement et diversification pour votre placement immobilier.

J'évalue mon projet en 5 min
Prendre rendez-vous

Dans la même thématique

10 août 2023
Pierre Papier Immo

SCPI : définition et fonctionnement

4 min
Lire l’article
18 août 2023
Pierre Papier Immo

Fiscalité des SCPI : ce qu'il faut savoir

3 min
Lire l’article
25 août 2023
Pierre Papier Immo

SCPI démembrée : guide et produits

4 min
Lire l’article
25 août 2023
Pierre Papier Immo

Investir dans les SCPI en nue-propriété - Mode d'emploi

4 min
Lire l’article
Afficher tous nos articles